在移动支付越来越流行的今天，爱尔兰政府突然“逆行”了一把——出台了一项全新的“现金可得法案”！
不仅明确规定银行要在全国范围内保障ATM机的覆盖密度，还直接给了财政部长一个杀手锏权限：可以禁止ATM收取手续费！
这项法律本周起正式生效，目标很明确——保障大家的现金使用权。
新规具体都说了啥？根据规定：
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全国97%的人口都必须能在10公里范围内找到一个现金服务点（比如ATM）；
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至少99%的人口必须能在10公里范围内找到一个柜台服务点（比如银行网点或邮局）；
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所有药店等特定商户必须接受现金付款，不得只支持电子支付；
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ATM机数量不得低于2022年底的水平；
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财政部长可以直接出手，禁止银行收取ATM取现费。
连“不收现金”这事儿，都可能违法了。
这套组合拳背后，其实是出于对“金融排除”问题的担忧。毕竟，虽然手机支付越来越方便，但社会上仍有不少人——特别是老年人、偏远农村地区的居民，还是更依赖现金。
爱尔兰财政部早在2022年做的“零售银行审查”中就提到，不能让这群人被时代抛下。
所以，哪怕大家都在刷卡、扫码、Apple Pay，但这项新规还是义无反顾地上线了。
更有意思的是，今年财政部做了一项调查，发现使用现金的人竟然还有所回升！
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2024年：91%的人表示还在用现金；
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2025年：92%，竟然升了1个百分点！
说明什么？现金，还没被淘汰，反而“逆势坚挺”。
或许正是这个趋势，再加上对紧急情况下电子支付失效的担心，爱尔兰政府这才决定发力干预。
新规一出，几大银行可谓压力山大。
爱尔兰银行与支付联合会（BPFI）直接跳出来喊话：这个政策虽然好听，但最后责任全压在我们三大银行（AIB、Bank of Ireland 和 PTSB）身上了！
要知道，现在全爱尔兰的ATM并不都是他们三家提供的，还有一大堆是 Brink’s、Euronet 这些独立运营商在运作。
BPFI表示，如果这些独立ATM供应商突然撤机或者退出市场，那这个“窟窿”就只能我们来补，成本压力完全是银行承担。
更不公平的是——像Revolut、An Post这样的金融科技公司和邮政系统，完全不用承担这项义务。这下，传统银行心里可真不是滋味。
另外，政府还准备推出一项生活建议：每个家庭都应该常备一小笔现金，以备突发情况使用。