这是根据爱尔兰央行第四次年度私人汽车保险报告中的统计数据得出的。
从2017年第四季度到2021年第四季度，爱尔兰的汽车保险费下降了17%。
这是根据中央银行第四次年度私人汽车保险报告中的统计数据得出的。
与去年的报告一样，今年报告中的数据受到新冠疫情和相关政府限制措施的影响。
报告显示，在2020年至2021年期间，每份保单的平均保费成本下降了2%，至607欧元。去年爱尔兰私人汽车保险的总保费收入为13.8亿欧元。
去年索赔的频率增加了11%。然而，这仍比新冠疫情前的水平低15%。
报告显示，从2017年第四季度到2021年第四季度，汽车保险费下降了17%。
Insurance Ireland首席执行官Moyagh Murdock表示：“保险成本是消费者关注的一个关键问题，因此汽车保费连续第5年下降是积极的现象。”
他说：“我们一直呼吁政府推行改革，以减少市场波动，并为保单持有人带来更多一致性。这份报告中保费的下降提供了明确的证据，表明改革正在开始发挥作用，消费者正在受益，而他们看到的是经济中许多其他领域的成本上升。”
解决索赔问题
该报告还提供了如何解决索赔的信息。
去年，16%的索赔在新的人身伤害评估委员会(PIAB)准则下得到解决。
PIAB的评估服务是诉讼之外的另一种选择，为各方减少了压力和成本。
《人身伤害指南》于2021年4月出台。
该准则规定了对不同类型的人身伤害可判的一般损害赔偿金的数额。
PIAB和法院在确定赔偿金时必须考虑该准则，如果没有使用该准则来确定赔偿金，他们需要给出这样做的理由。
在去年通过PIAB解决的索赔中，20%是根据准则解决的。
从2015年至2021年的索赔成本来看，94%的索赔人索赔总成本低于10万欧元。
如果直接解决，平均赔偿为13,933欧元，平均法律费用为1,568欧元。
在通过PIAB解决的情况下，平均赔偿为21,856欧元，平均法律费用为686欧元。
在通过诉讼解决的情况下，平均赔偿为24,174欧元，平均法律费用为15,567欧元。
Murdock表示：“尽管本月早些时候公布的PIAB最新数据显示，在接受PIAB裁决的索赔人方面，2022年出现了更积极的趋势，但进行诉讼的案件比例仍然过高。”
她补充说：“众所周知，法律费用的成本在很大程度上影响了保险成本，因此这个问题需要得到优先考虑，以便让钟摆回到有利于消费者和经济的方向。”